Как в типовой конфигурации производить учет финансирования под уступку денежных требований (учет факторинговых операций)?

В данной схеме участвуют три стороны.

Первая сторона

Финансовый агент. В качестве финансового агента могут выступать банки и иные кредитные организации. В конфигурации необходимо создать Контрагента не устанавливая признаки "Покупатель", "Поставщик". Создать договор, указав в поле "Вид договора" - "Прочее".

Вторая сторона

Клиент - торговая организация.

Третья сторона

Должник - Покупатель.

В конфигурации необходимо создать Контрагента и установить на закладке "Общие" признак "Покупатель", создать договор с "видом" Покупатель. В договоре флаг "Вести по документам расчетов" рекомендуется не устанавливать, так как факторинговая схема не будет предусматривать ведение документов расчетов.

Реализация бизнес логики в конфигурации

Финансовый агент выполняет входящий платеж. Для этого необходимо создать документ "Платежное поручение входящее". Установить вид операции "Прочие расчеты с контрагентом" и заполнить необходимыми данными документ.

Выполняется реализация товаров. Для этого необходимо создать документ "Реализация товаров и услуг", заполнить документ.

В текущем состоянии в программе существует кредитовая задолженность перед Финансовым агентом и дебетовая задолженность Должника.

Для закрытия данной задолженности необходимо выполнить корректировку долга. Для этого необходимо создать документ "Корректировка долга" с видом операции "Проведение взаимозачета", в качестве Дебитора выбрать - Должник, в качестве Кредитора выбрать - Финансовый агент. Заполнить и провести документ.