Обмен данными с системами типа "Клиент банка"

Клиент-банк в практике бухгалтера

Импорт банковских документов связан с проверкой расчетов, первичными документами и закрытием периода. Эти операции входят в практику на курсах бухгалтера и курсе BAS Бухгалтерия.

Платёжное поручение и банковская выписка в BAS (1С)

Сформируйте платёжную инструкцию в клиент-банке, проверьте исполнение платежа и отразите списание по банковской выписке в BAS (1С). Затем сверьте остаток на счёте и расчёты с контрагентом. Ниже — последовательность работы с платежом и выпиской, от проверки реквизитов до контроля проводок.

Как подготовить и провести исходящий платёж

1. Проверить основание. До создания платежа сверьте контрагента, договор, счёт или другое основание, сумму, валюту, срок и экономический смысл операции.
2. Заполнить реквизиты. Проверьте IBAN, получателя, его идентификатор, назначение платежа и упоминание ПДВ там, где оно требуется. Реквизиты нужно брать из согласованного источника, а не из случайного письма.
3. Создать платёжную инструкцию. В зависимости от процесса компании документ формируют в BAS и экспортируют в клиент-банк либо создают непосредственно в банковском сервисе. Точный маршрут и названия команд зависят от конфигурации и банка.
4. Согласовать, подписать и отправить. Разведите подготовку, проверку и право подписи в соответствии с внутренними полномочиями. Статус «создан» или «подписан» не равен исполнению банком.
5. Получить выписку и отразить факт. После исполнения загрузите или получите банковскую выписку, сопоставьте строку с документом BAS и только затем проведите учётную операцию.

Как загрузить и разнести банковскую выписку в BAS (1С)

1. Выберите правильные организацию, банковский счёт и период; зафиксируйте начальный остаток.
2. Импортируйте файл подходящего формата либо используйте настроенный прямой обмен. Не загружайте один и тот же диапазон повторно без проверки дублей.
3. Сопоставьте исходящие и входящие строки с контрагентами, договорами, счетами и статьями движения денежных средств. Отдельно обработайте комиссию банка, налоги, зарплатные платежи, переводы между собственными счетами и неопознанные поступления.
4. Проведите распознанные документы и проверьте проводки и аналитику взаиморасчётов. Автоматическое сопоставление ускоряет работу, но не отменяет проверки бухгалтера.
5. Сведите контрольное равенство: начальный остаток плюс поступления минус списания равен конечному остатку банка. Затем сравните обороты и остаток с данными BAS и убедитесь, что нет непроведённых либо задвоенных строк.

Чем различается маршрут в 1С 7.7 и BAS

Для 1С 7.7 и прежних конфигураций 1С 8 выше указаны обработки и поддерживаемые форматы обмена. В BAS формат файла и настройку обмена выбирают под конкретный банк и конфигурацию. Выгрузка платёжного поручения подготавливает данные для платежа в клиент-банке; загрузка выписки передаёт сведения о фактических поступлениях и списаниях. В обеих системах результат проверяют по проводкам, остатку на счёте и взаиморасчётам.

Закрепите учёт банковских операций, проверку проводок и взаиморасчётов на курсе BAS (1С) Бухгалтерия.