Банк

Банковские счета организаций

Платежное поручение

Банковские выписки

Поступление на расчетный счет

Списание с расчетного счета

 

Банковские счета организаций

Сведения о банковских счетах организаций хранятся в справочнике «Банковские счета».

Для каждой организации определяется свой список банковских счетов. Ввод банковского счета можно произвести из карточки организации по ссылке «Все банковские счета».

В информационную базу вводятся следующие сведения о банковском счете:

• Валюта, в которой открыт счет. Может быть выбрана любая валюта, зафиксированная в справочнике «Валюты».
• Номер счета в банке.
• МФО банка, в котором открыт счет.
• Наименование – внутреннее наименование банковского счета, которое будет выводиться в документах и отчетах информационной базы, например, «валютный», «главный», «дополнительный», «в Сбербанке» и т.д. Внутреннее наименование банковского счета не выводится в при печати платежных поручений.

Платежное поручение

Документ «Платежное поручение» предназначен для формирования печатной формы платежного поручения, а также для подготовки информации к выгрузке данных в программу «Клиент банка».

Ввести новый документ можно в разделе «Банк и касса».

Состав реквизитов в форме документа может быть различным, в зависимости от того, оформляется документом перечисление налогового платежа или, например, оплата поставщику.

Если формирование платежного поручения и ввод данных для отражения в учете списания денежных средств разнесены во времени или по исполнителям, то сначала рекомендуется сформировать документ «Платежное поручение» и заполнить сведения, необходимые для передачи в банк.

Если оформлением платежных поручений и регистрацией выписки банка занимается один человек, а также если на момент оформления платежного поручения известны все данные для отражения в учете, последовательность действий может быть следующая:

1. Сформировать документ «Платежное поручение» и заполнить сведения, необходимые для передачи в банк.
2. Из документа «Платежное поручение» создать документ списания по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета» и заполнить реквизиты списания. При этом нужно проконтролировать, чтобы в документе списания был снят флажок «Подтверждено выпиской банка».

При регистрации выписки банка в документе списания, созданном ранее на основании платежного поручения, устанавливается флажок «Подтверждено выпиской банка» и документ проводится. Реквизиты операции списания были заполнены ранее при оформлении платежного поручения, поэтому нет необходимости открывать документ списания и проверять введенные сведения.

После заполнения платежного поручения можно распечатать платежное поручение по кнопке «Печать». Документ сохраняется по кнопке «Провести и закрыть».

Документ не формирует проводок.

Если платежное поручение оформляется на перечисление налога или иного платежа в бюджет, «Назначение платежа» можно заполнить автоматически по кнопке «Заполнить назначение платежа в бюджет».

Банковские выписки

Журнал «Банковские выписки» (меню «Банк и касса» —” «Банк» —” «Банковские выписки») предназначен

для регистрации операций поступления денежных средств на расчетный счет организации и перечисления денежных средств с расчетного счета при получении из банка выписки за определенный период (день).

• журнале показывается список всех созданных пользователем документов поступления и списания денежных средств. Можно производить быстрый отбор по организации и банковскому счету, а также по дате, контрагенту и назначению платежа.
• нижней части журнала выводится информация о суммах поступления и списания средств за день, остатках на начало и конец дня. В том числе, приводится сумма по документам перемещения денежных средств, которые не отражаются в журнале, но влияют на остаток счетов учета денежных средств на расчетных счетах организации:

• «Списание с расчетного счета», операция «Перевод на другой счет организации»,
• «Приходный кассовый ордер», операция «Получение наличных в банке»,
• «Расходный кассовый ордер», операция «Взнос наличных в банк».

По ссылке «В том числе перемещения» можно просмотреть список документов. При необходимости можно скорректировать суммы документов.

Поступление и списание безналичных денежных средств вводятся в банковскую выписку автоматически с помощью загрузки данных из программы «Клиент банка» (см. здесь).

Пользователь также может отражать поступление и списание средств на основании выписки банка вручную. При поступлении выписки счета из банка пользователь открывает журнал банковских выписок и вводит документы поступления и (или) списания по кнопкам «+ Поступление» и «—” Списание».

На верхней части документа по кнопке «Подобрать» открывается список неоплаченных платежных поручений с возможностью сортировки по номеру банковского счета и дате. По кнопке «Сформировать строки выписки» автоматически формируют документы списания.

Поступление на расчетный счет

Для регистрации поступления денежных средств на расчетные счета организации предназначен документ «Поступление на расчетный счет».

В документе могут быть указаны следующие виды хозяйственных операций:

• «Оплата от покупателя»;
• «Возврат денежных средств поставщиком»;
• «Расчеты по кредитам и займам»;
• «Прочие поступления безналичных денежных средств»;
• «Прочие расчеты с контрагентами»;
• «Покупка/продажа валюты»;
• «Поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам»;
• «Инкассация денежных средств».

Операция «Оплата от покупателя» предназначена для отражения поступления безналичных денежных средств от покупателя. В реквизите «Договор» документа «Платежное поручение входящее» при этом необходимо будет выбрать тот договор, у которого установлен вид «с покупателем», «с комиссионером» или «с комитентом». При проведении документа будет определено состояние расчетов по договору и поступившая сумма автоматически разделится на аванс и оплату.

Операция «Возврат денежных средств поставщиком» указывается при поступлении безналичных денежных средств, возвращенных поставщиком. Договор необходимо выбрать тот, у которого установлен вид «с поставщиком», «с комиссионером» или «с комитентом».

Операция «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» указывается при поступлении безналичных денежных средств по кредитам и займам. Договор надо выбрать тот, у которого установлен вид «прочее».

Операция «Прочие расчеты с контрагентами» указывается для регистрации прочих расчетов по договорам с контрагентами.

Операция «Инкассация денежных средств» указывается при зачислении на расчетный счет денежных средств, ранее принятых на инкассацию в торговой точке организации.

Операция «Покупка/продажа валюты» используется для регистрации факта зачисления приобретенных валютных средств на валютный счет или поступления гривневых средств за проданную валюту на гривневый

счет.

Операция «Поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам» используется для регистрации поступления денежных средств, перечисленных банком­эквайрером или кредитором

Операция «Инкассация денежных средств» предназначена для регистрации зачисления на банковский счет инкассированной розничной выручки.

В остальных случаях выбирается операция «Прочие поступления безналичных денежных средств».

В документах регистрации поступления безналичных денежных средств печатные формы не предусмотрены.

Списание с расчетного счета

Для регистрации списания безналичных денежных средств предназначен документ «Списание с расчетного счета».

Документом отражаются следующие виды хозяйственных операций:

• «Оплата поставщику»;
• «Возврат денежных средств покупателю»;
• «Перечисление заработной платы»;
• «Перечисление налогов/взносов по заработной плате»;
• «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами»;
• «Перечисление денежных средств подотчетнику»;
• «Прочее списание безналичных денежных средств»;
• «Покупка­продажа валюты»;
• «Перевод на другой счет организации».
• «Прочие расчеты с контрагентами».

Операция «Оплата поставщику» предназначена для отражения расчетов с поставщиком. Договор необходимо выбрать тот, у которого установлен вид «с поставщиком», «с комитентом» или «с комиссионером».

Операция «Возврат денежных средств покупателю» используется для отражения возврата безналичных денежных средств покупателю. Договор необходимо выбрать тот, у которого установлен вид «с покупателем», «с комитентом» или «с комиссионером».

Операция «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» предназначена для отражения расхода безналичных денежных средств по кредитам и займам. Договор необходимо выбрать тот, у которого указан вид «прочее».

Операция «Перечисление денежных средств подотчетнику» предназначена для отражения перечисления денежных средств на личную банковскую карту работника организации (подотчетного лица). Кроме того, в документе «Платежный ордер на списание денежных средств» данная операция используется для отражения оплаты услуг банка, связанных с открытием и обслуживанием специального карточного счета, предназначенного для расчетов с подотчетными лицами через корпоративные банковские карты.

Операция «Прочие расчеты с контрагентами» предназначена для отражения списания денежных средств по договорам с контрагентами в прочих случаях.

Операция «Перевод на другой счет организации» указывается при перечислении денежных средств на другой счет организации, включая расчетные, валютные и специальные счета.

Операция «Перечисление заработной платы» указывается при списании безналичных денежных средств на перечисление заработной платы. В табличной части «Перечисление заработной платы» необходимо указать документы вида «Зарплата к выплате организации» (см. здесь), по которым перечисляются денежные средства.

Операция «Перечисление налогов/взносов по заработной плате» предназначена для перечисления налогов и взносов по заработной плате в бюджет.

Операция «Покупка­продажа валюты» используется для регистрации факта перечисления валютных средств для продажи или перечисления гривневых средств для покупки валюты.

В остальных случаях выбирается операция «Прочее списание безналичных денежных средств».