Банк

Банківські рахунки організацій

Платіжне доручення

Банківські виписки

Надходження на розрахунковий рахунок

Списання з розрахункового рахунку

 

Банківські рахунки організацій

Відомості про банківські рахунки організацій зберігаються в довіднику «Банківські рахунки».

Для кожної організації визначається свій список банківських рахунків. Введення банківського рахунку можна здійснити з картки організації за посиланням «Усі банківські рахунки».

До інформаційної бази вводяться такі відомості про банківський рахунок:

• Валюта, у якій відкрито рахунок. Може бути обрана будь-яка валюта, зафіксована в довіднику «Валюти».
• Номер рахунку у банку.
• МФО банку, у якому відкрито рахунок.
• Найменування – внутрішнє найменування банківського рахунку, яке виводитиметься в документах і звітах інформаційної бази, наприклад, «валютний», «головний», «додатковий», «у Ощадбанку» тощо. Внутрішнє найменування банківського рахунку не виводиться під час друку платіжних доручень.

Платіжне доручення

Документ «Платіжне доручення» призначений для формування друкованої форми платіжного доручення, а також для підготовки інформації до вивантаження даних у програму «Клієнт банку».

Ввести новий документ можна в розділі «Банк і каса».

Склад реквізитів у формі документа може бути різним, залежно від того, чи оформлюється документом перерахування податкового платежу або, наприклад, оплата постачальнику.

Якщо формування платіжного доручення та введення даних для відображення в обліку списання грошових коштів рознесені в часі або за виконавцями, то спочатку рекомендується сформувати документ «Платіжне доручення» і заповнити відомості, необхідні для передавання до банку.

Якщо оформленням платіжних доручень і реєстрацією виписки банку займається одна особа, а також якщо на момент оформлення платіжного доручення відомі всі дані для відображення в обліку, послідовність дій може бути такою:

1. Сформувати документ «Платіжне доручення» і заповнити відомості, необхідні для передавання до банку.
2. З документа «Платіжне доручення» створити документ списання за посиланням «Ввести документ списання з розрахункового рахунку» і заповнити реквізити списання. При цьому потрібно проконтролювати, щоб у документі списання було знято прапорець «Підтверджено випискою банку».

Під час реєстрації виписки банку в документі списання, створеному раніше на підставі платіжного доручення, установлюється прапорець «Підтверджено випискою банку» і документ проводиться. Реквізити операції списання були заповнені раніше під час оформлення платіжного доручення, тому немає потреби відкривати документ списання та перевіряти введені відомості.

Після заповнення платіжного доручення можна роздрукувати платіжне доручення за кнопкою «Друк». Документ зберігається за кнопкою «Провести та закрити».

Документ не формує проводок.

Якщо платіжне доручення оформлюється на перерахування податку або іншого платежу до бюджету, «Призначення платежу» можна заповнити автоматично за кнопкою «Заповнити призначення платежу до бюджету».

Банківські виписки

Журнал «Банківські виписки» (меню «Банк і каса» —” «Банк» —” «Банківські виписки») призначений

для реєстрації операцій надходження грошових коштів на розрахунковий рахунок організації та перерахування грошових коштів з розрахункового рахунку при отриманні з банку виписки за певний період (день).

• У журналі показується список усіх створених користувачем документів надходження та списання грошових коштів. Можна здійснювати швидкий відбір за організацією та банківським рахунком, а також за датою, контрагентом і призначенням платежу.
• У нижній частині журналу виводиться інформація про суми надходження та списання коштів за день, залишки на початок і кінець дня. Зокрема, наводиться сума за документами переміщення грошових коштів, які не відображаються в журналі, але впливають на залишок рахунків обліку грошових коштів на розрахункових рахунках організації:

• «Списання з розрахункового рахунку», операція «Переказ на інший рахунок організації»,
• «Прибутковий касовий ордер», операція «Отримання готівки в банку»,
• «Видатковий касовий ордер», операція «Внесення готівки до банку».

За посиланням «Зокрема переміщення» можна переглянути список документів. За потреби можна скоригувати суми документів.

Надходження та списання безготівкових грошових коштів вводяться до банківської виписки автоматично за допомогою завантаження даних із програми «Клієнт банку» (див. тут).

Користувач також може відображати надходження та списання коштів на підставі виписки банку вручну. При надходженні виписки рахунку з банку користувач відкриває журнал банківських виписок і вводить документи надходження та (або) списання за кнопками «+ Надходження» і «—” Списання».

У верхній частині документа за кнопкою «Підібрати» відкривається список неоплачених платіжних доручень із можливістю сортування за номером банківського рахунку та датою. За кнопкою «Сформувати рядки виписки» автоматично формуються документи списання.

Надходження на розрахунковий рахунок

Для реєстрації надходження грошових коштів на розрахункові рахунки організації призначений документ «Надходження на розрахунковий рахунок».

У документі можуть бути зазначені такі види господарських операцій:

• «Оплата від покупця»;
• «Повернення грошових коштів постачальником»;
• «Розрахунки за кредитами та позиками»;
• «Інші надходження безготівкових грошових коштів»;
• «Інші розрахунки з контрагентами»;
• «Купівля/продаж валюти»;
• «Надходження від продажів за платіжними картками та банківськими кредитами»;
• «Інкасація грошових коштів».

Операція «Оплата від покупця» призначена для відображення надходження безготівкових грошових коштів від покупця. У реквізиті «Договір» документа «Платіжне доручення вхідне» при цьому необхідно буде вибрати той договір, для якого встановлено вид «з покупцем», «з комісіонером» або «з комітентом». При проведенні документа буде визначено стан розрахунків за договором і сума, що надійшла, автоматично розділиться на аванс і оплату.

Операція «Повернення грошових коштів постачальником» зазначається при надходженні безготівкових грошових коштів, повернених постачальником. Необхідно вибрати договір, для якого встановлено вид «з постачальником», «з комісіонером» або «з комітентом».

Операція «Розрахунки за кредитами та позиками з контрагентами» зазначається при надходженні безготівкових грошових коштів за кредитами та позиками. Треба вибрати договір, для якого встановлено вид «інше».

Операція «Інші розрахунки з контрагентами» зазначається для реєстрації інших розрахунків за договорами з контрагентами.

Операція «Інкасація грошових коштів» зазначається при зарахуванні на розрахунковий рахунок грошових коштів, раніше прийнятих на інкасацію в торговій точці організації.

Операція «Купівля/продаж валюти» використовується для реєстрації факту зарахування придбаних валютних коштів на валютний рахунок або надходження гривневих коштів за продану валюту на гривневий

рахунок.

Операція «Надходження від продажів за платіжними картками та банківськими кредитами» використовується для реєстрації надходження грошових коштів, перерахованих банком­еквайрером або кредитором

Операція «Інкасація грошових коштів» призначена для реєстрації зарахування на банківський рахунок інкасованої роздрібної виручки.

В інших випадках вибирається операція «Інші надходження безготівкових грошових коштів».

У документах реєстрації надходження безготівкових грошових коштів друковані форми не передбачені.

Списання з розрахункового рахунку

Для реєстрації списання безготівкових грошових коштів призначений документ «Списання з розрахункового рахунку».

Документом відображаються такі види господарських операцій:

• «Оплата постачальнику»;
• «Повернення грошових коштів покупцю»;
• «Перерахування заробітної плати»;
• «Перерахування податків/внесків із заробітної плати»;
• «Розрахунки за кредитами та позиками з контрагентами»;
• «Перерахування грошових коштів підзвітній особі»;
• «Інше списання безготівкових грошових коштів»;
• «Купівля­продаж валюти»;
• «Переказ на інший рахунок організації».
• «Інші розрахунки з контрагентами».

Операція «Оплата постачальнику» призначена для відображення розрахунків із постачальником. Необхідно вибрати договір, для якого встановлено вид «з постачальником», «з комітентом» або «з комісіонером».

Операція «Повернення грошових коштів покупцю» використовується для відображення повернення безготівкових грошових коштів покупцю. Необхідно вибрати договір, для якого встановлено вид «з покупцем», «з комітентом» або «з комісіонером».

Операція «Розрахунки за кредитами та позиками з контрагентами» призначена для відображення витрачання безготівкових грошових коштів за кредитами та позиками. Необхідно вибрати договір, у якому зазначено вид «інше».

Операція «Перерахування грошових коштів підзвітній особі» призначена для відображення перерахування грошових коштів на особисту банківську картку працівника організації (підзвітної особи). Крім того, у документі «Платіжний ордер на списання грошових коштів» ця операція використовується для відображення оплати послуг банку, пов’язаних із відкриттям та обслуговуванням спеціального карткового рахунку, призначеного для розрахунків із підзвітними особами через корпоративні банківські картки.

Операція «Інші розрахунки з контрагентами» призначена для відображення списання грошових коштів за договорами з контрагентами в інших випадках.

Операція «Переказ на інший рахунок організації» зазначається при перерахуванні грошових коштів на інший рахунок організації, включаючи розрахункові, валютні та спеціальні рахунки.

Операція «Перерахування заробітної плати» зазначається при списанні безготівкових грошових коштів на перерахування заробітної плати. У табличній частині «Перерахування заробітної плати» необхідно зазначити документи виду «Заробітна плата до виплати організації» (див. тут), за якими перераховуються грошові кошти.

Операція «Перерахування податків/внесків із заробітної плати» призначена для перерахування податків і внесків із заробітної плати до бюджету.

Операція «Купівля­продаж валюти» використовується для реєстрації факту перерахування валютних коштів для продажу або перерахування гривневих коштів для купівлі валюти.

В інших випадках вибирається операція «Інше списання безготівкових грошових коштів».