Як у типовій конфігурації здійснювати облік фінансування під відступлення грошових вимог (облік факторингових операцій)?

У цій схемі беруть участь три сторони.

Перша сторона

Фінансовий агент. Як фінансовий агент можуть виступати банки та інші кредитні організації. У конфігурації необхідно створити Контрагента, не встановлюючи ознаки "Покупець", "Постачальник". Створити договір, зазначивши в полі "Вид договору" — "Інше".

Друга сторона

Клієнт — торгова організація.

Третя сторона

Боржник — Покупець.

У конфігурації необхідно створити Контрагента та встановити на вкладці "Загальні" ознаку "Покупець", створити договір із "видом" Покупець. У договорі прапорець "Вести за документами розрахунків" рекомендується не встановлювати, оскільки факторингова схема не передбачатиме ведення документів розрахунків.

Реалізація бізнес-логіки в конфігурації

Фінансовий агент виконує вхідний платіж. Для цього необхідно створити документ "Платіжне доручення вхідне". Встановити вид операції "Інші розрахунки з контрагентом" та заповнити документ необхідними даними.

Виконується реалізація товарів. Для цього необхідно створити документ "Реалізація товарів і послуг", заповнити документ.

У поточному стані в програмі існує кредиторська заборгованість перед Фінансовим агентом і дебіторська заборгованість Боржника.

Для закриття цієї заборгованості необхідно виконати коригування боргу. Для цього необхідно створити документ "Коригування боргу" з видом операції "Проведення взаємозаліку", як Дебітора вибрати — Боржник, як Кредитора вибрати — Фінансовий агент. Заповнити та провести документ.